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法令遵循與防制洗錢

法令遵循

兆豐金控將法令遵循視為內部控制制度之重點,為落實法令遵循,建立「法令遵循制度」,並依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定,指派職位等同於副總經理之高階主管一人擔任「總機構法令遵循主管」,綜理公司之法令遵循事務,每半年向董事會及審計委員會報告。

集團法遵會議

為強化子公司法令遵循效能,兆豐金控自2017年起每季召開集團法遵主管溝通會議,針對各公司法遵制度執行情形、內外部稽核查核意見、法令遵循之教育訓練及宣導等事項進行討論,2019年共召開4次集團法遵主管溝通會議。

法遵教育訓練

2019年本集團對員工及董監事實施完善之法令遵循教育訓練,完訓率皆達100%。

防制洗錢及打擊資恐

為強化本集團防制洗錢及打擊資恐機制,並使各子公司均能有效辨識及評估各項洗錢及資恐風險,落實洗錢防制政策與管理制度並符合國際防制洗錢規範之要求,各子公司參酌防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force;FATF)四十項建議及依循國內法令規範,設有健全之組織架構及政策與流程,以有效控管所辨識較高洗錢威脅及弱點。

兆豐金控要求各子公司在防制洗錢及打擊資恐方面有下列一致性之具體作法:
  1. 成立防制洗錢委員會、專責單位或指派專責人員
    各子公司依業務規模設置防制洗錢委員會、專責單位,或於相關單位下設置科、組,並配置適當人力,負責防制洗錢相關業務,金控定期召開集團防制洗錢會議,督導各子公司防制洗錢作業落實情形。 兆豐銀行反洗錢暨金融犯罪防制之人員配置
  2. 訂定防制洗錢及打擊資恐政策、方針與標準
    為遵循「洗錢防制法」、「資恐防制法」及「金融機構防制洗錢辦法」等規定,兆豐金控制定「兆豐金融集團防制洗錢及打擊資恐政策」、「兆豐金融集團防制洗錢及打擊資恐資訊分享程序」及「兆豐金融集團整體性防制洗錢與打擊資恐計畫」;適用對象為金控及洗錢防制法第五條所規範之子公司,包括銀行、票券、證券、產險、投信及人身保代公司,並含海外地區之子公司或分公司等國外分支機構。
     
  3. 利用集團資訊分享平台
    為使本集團對客戶洗錢風險有一致標準,兆豐金控已按集團資訊分享類型、 作業流程、資訊安全及保密規定,並建立資訊分享平台,提供既有客戶(含 實質受益人)之盡職調查資訊、可疑洗錢態樣、媒體負面消息、國家風險評 級資訊等。2020年將持續優化該資訊分享平台之功能及資訊品質。
     
  4. 訂定集團防制洗錢及制裁風險胃納
    集團防制洗錢及制裁風險指標,包含質化與量化指標,各子公司應訂定各自適用之風險胃納及指標。

另兆豐銀行鼓勵員工取得國內外專業證照,並加入「反洗錢師協會(ACAMS)」企業會員,以提升專業知識及防制洗錢能力,截至2019年12月底共計3,420人取得「國際反洗錢師(Certified Anti-Money Lanudering Specialists, CAMS)證照」,考取人數佔兆豐銀行總人數約49%,另有400人取得「國內防制洗錢及打擊資恐專業人員證照」。

防制洗錢及防堵詐騙案件成果

兆豐銀行持續審議可疑交易案件申報,致力提升申報品質,幫助政府打擊犯罪,善盡企業社會責任,健全防制洗錢體系。為加強國內營業單位同仁關懷臨櫃客戶,進而成功攔阻詐騙,減少客戶之損失,檢送金融機構臨櫃關懷攔阻案例給國內各分行,並置放於行內員工網站「洗錢防制專區」Q&A,要求洗防主管加強向同仁宣導並納入教育訓練,暨填報執行情況,以管控實施成效。