為強化本集團防制洗錢及打擊資恐機制，並使各子公司均能有效辨識及評估各項洗錢及資恐風險，落實洗錢防制政策與管理制度並符合國際防制洗錢規範之要求，各子公司參酌防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force；FATF）四十項建議及依循國內法令規範，設有健全之組織架構及政策與流程，以有效控管所辨識較高洗錢威脅及弱點。
兆豐金控要求各子公司在防制洗錢及打擊資恐方面有下列一致性之具體作法：
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成立防制洗錢委員會、專責單位或專責人員
各子公司依業務規模設置防制洗錢委員會、專責單位，或於相關單位下設置科、組，並配置適當人力，負責防制洗錢相關業務，金控定期召開集團防制洗錢會議，督導各子公司防制洗錢作業落實情形。兆豐銀行反洗錢暨金融犯罪防制處配置員工167人，國內外各單位配置防制洗錢及打擊資恐督導主管142人。
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訂定防制洗錢及打擊資恐政策、方針與標準
為遵循「洗錢防制法」、「資恐防制法」及「金融機構防制洗錢辦法」等規定，兆豐金控制定「兆豐金融集團防制洗錢及打擊資恐政策」、「兆豐金融集團防制洗錢及打擊資恐資訊分享程序」及「兆豐金融集團整體性防制洗錢與打擊資恐計畫」；適用對象為金控及洗錢防制法第五條所規範之子公司，包括銀行、票券、證券、產險、投信及人身保代公司，並含海外地區之子公司或分公司等國外分支機構。
各子公司依據辨識之洗錢、資恐風險及業務規模訂定防制洗錢計畫，內容包含防制洗錢及打擊資恐計畫、法令遵循測試計畫、獨立測試計畫、洗錢防制教育訓練計畫等四大面向。
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建置防制洗錢系統
各子公司防制洗錢系統之建置，至少應區分三個模組，名單掃瞄比對（含遵循名單資料庫）、確認客戶身分（含客戶盡職調查、客戶風險評估機制、客戶持續審查機制）、交易監控（含疑似洗錢表徵及警示訊息確認作業流程）。
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建立集團資訊分享平台
為使本集團對客戶洗錢風險有一致標準，兆豐金控已按集團資訊分享類型、作業流程、資訊安全及保密規定，建立資訊 分享平台，提供既有客戶（含實質受益人）之盡職調查資訊、可疑洗錢態樣、媒體負面消息、國家風險評級資訊等供各子 公司分享。
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訂定集團防制洗錢及制裁風險胃納
集團防制洗錢及制裁風險指標，包含質化與量化指標，各子公司應訂定各自適用之風險胃納及指標。
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定期辦理洗錢防制教育訓練
兆豐銀行持續深化防制洗錢及打擊資恐法令遵循文化，辦理各種AML/CFT教育訓練，重視提升全體員工防制洗錢法令遵循意識與認知，針對不同職能及業務需求，安排不同主題與時數。