105年9月28日
謹將本行接任董事長後處理之事項說明如下：
一、瞭解受罰原因
兆豐銀行是因為防制洗錢相關人員的配置及訓練、內部規則、內控、法規遵循不符規定而受罰，包括：
1.認識客戶(KYC)未落實
部分帳戶開戶資料不全，缺乏最終受益人之資訊，銀行未確實要求客戶提出開戶所需全部資訊即予開戶。又未執行對客戶的定期盡職調查及更新。部分帳戶因資料不全被關戶後，發生無法匯入被退匯的情形，導致DFS認為屬於可疑交易。
2.對可疑交易的監控未落實。
3.防制洗錢的人員配置及訓練不足。
4.法令遵循有缺失。
5.總行對分行監督不足。
6.忽視風管內控不足。
二、檢討缺失
1.檢討紐約分行及巴拿馬兩分行缺失
以DFS糾正2012年174筆缺失交易為起點，全面檢討洗錢防制建置、規則、內控等缺失，及清查2012年以來的所有交易是否還有可疑而應申報之交易。本人在清查之時，並主動發現紐約分行陳報2014年，紐約分行與巴拿馬分行往來金額之誤繕，將來會向DFS指派之獨立監督人說明誤繕的部分。
經查發現本行確有DFS所指的重大缺失及不足，至於歷來交易因數量龐大，仍在清查核對中。
2.全面體檢所有海外分行
除了紐約及巴拿馬地區分行，同時全面體檢所有海外分行，大部分海外分行現正接受主管機關嚴格的金檢。本行會密切注意，必要時，也會適時與主管機關溝通，作必要改善與因應措施。
3.釐清責任
本行將釐清各項缺失之源頭，追究失職之行政、民事責任，如發現涉及刑事責任，將會報請司法機關偵辦，絕不護短。追究的範圍不僅止於金檢糾正後處理不當的責任，亦將查明實質缺失的負責人員。
4.持續追查，積極改正。